• Banca, Inversiones 18.12.2018 Comentarios desactivados

    Nuestro protagonista firmó una hipoteca por valor de 120.000 euros, cuando le restaban 85.000 su deuda aumentó hasta los 250.000 euros. Se trata …

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  • Banca, Inversiones 15.12.2018 Comentarios desactivados
    Ramón Santos

    Ya es oficial, y así aparece en el BOE, el Boletín Oficial del Estado. Sin embargo, no lo harán en los casos de créditos a instituciones como el Estado o la Iglesia, ya que estos estamentos estaban exentos cuando este tributo lo pagaban los clientes.

    Con este real decreto ley aprobado por el Consejo de Ministros para modificar las leyes que regulan el impuesto sobre actos jurídicos documentados y el impuesto de sociedades se zanjan las dudas, aunque todavía queda que sea convalidado en el Congreso.

    Este nuevo real decreto ley modifica concretamente el artículo 29 del texto refundido de la Ley del Impuesto sobre Transmisiones Patrimoniales y Actos Jurídicos Documentados para establecer que, al escriturar préstamos con garantía hipotecaria, el sujeto pasivo del tributo será el prestamista, y este último no es otro que el banco.

  • Banca, Inversiones 14.12.2018 Comentarios desactivados

    Según el informe de evaluación de riesgos publicado por la Unidad de Información Financiera (UIF), los bancos son más vulnerables al riesgo de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo que las criptomonedas.

    En el reporte, la división de la Comisión de Servicios Financieros de Corea del Sur investigó bancos, compañías de valores, aseguradoras, compañías de financiamiento mutuo, servicios de tarjetas de crédito y Exchanges de criptomonedas. Luego de una evaluación exhaustiva, llegaron a la conclusión de que, si bien los bancos tenían mejores sistemas para repeler las actividades de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo, son los que más expuestos están a ellas.

    Específicamente el informe señala que “Los bancos tienen mejores sistemas contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo que otras compañías financieras. Sin embargo, la vulnerabilidad del primero es mayor debido al mayor tamaño del sector bancario y las características innatas de sus productos y servicios, como el financiamiento comercial, el servicio de gestión de efectivo y el comercio de divisas“.

    Por otro lado, indican que las transacciones en efectivo y el uso de criptomonedas son también muy vulnerables al lavado de dinero, sin embargo, el riego de que sean usadas para financiar el terrorismo es relativamente bajos. También revelan que “El anonimato del comercio de criptomonedas dificulta el seguimiento, y los delincuentes pueden aprovecharlo. Lo mismo se aplica a las transacciones en efectivo ya que los billetes de gran denominación rara vez se devuelven“.

    En este sentido, el temor a que aumenten los casos de lavado de dinero llevó a los autores del informe a sugerir la creación de una ley que regule las criptomonedas en Corea del Sur. De hecho, ya un legislador ha presentado un proyecto de ley, llamado Ley de Promoción del Comercio de Activos Digitales para este fin.

    Fuente: https://www.coincrispy.com/2018/11/29/bancos-lavado-de-dinero-que-las-criptomonedas/

    Si quieres saber más de Criptomonedas: https://crypto-news.blog/

  • Banca, Inversiones 14.12.2018 Comentarios desactivados

    El Tribunal Supremo ha declarado nula la cláusula multidivisa de las hipotecas cuando no se ha explicado de manera clara y transparente al cliente.

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